购物攒积分，每天抢红包，还可以兑换理财，这样好用的APP你心动吗？民生银行杭州余杭支行工作人员提醒您，心动即可，千万别行动，否则小心钱包被掏空。

近日，该行工作人员成功堵截了一起购物理财APP诈骗，帮助三位大伯大妈避免了资金损失。而罪魁祸首就是这样一款“特别好用”的APP。

“上午10点左右，两位退休大伯和一位大妈来厅堂办业务，说是要汇款到武汉一家公司的对公账户，我们就把客户引导到了填单台。”余杭支行服务经理谈及正是在填单的过程中，觉察出了异样。

根据大伯大妈的描述，他们要把钱转到一家名为“湖北省利道科技投资有限公司”的账户上，名义是工会费。“他们说这个平台购物有积分，每天可以抢红包，抢的红包又可以购物，，特别好用，非常划算。”服务经理转述，这么好用的APP长什么样？大伯大妈看服务经理“不懂”，便颇为神秘地打开了这个软件，向她展示。

平台显示，账户佣金1735.65元，积分2182分，资金达到39558.80元。账户上的佣金、积分、资金哪来的？服务经理进一步询问才得知，原来大伯大妈们已经向该平台交费7800元，用于购买保健品之类的商品。

这一串前因后果，马上让服务经理的神经变得敏感，她直觉性地让监控岗的同事帮忙查询该账户交易是否异常。

果然，这一查更让服务经理确认了自己的直觉判断。监控岗查询系统得知，该公司开户后，业务较少，但在今年8月24日变更法人，变更账户信息，变更印鉴后，交易量放大，且短短半个月之内，已有200多人向该账户存入工会会员费，交易对手来自全国各地。如按每人前期存入7800元推算，该公司近半月之内已收取会员150万元。

为了进一步佐证自己的判断，监控岗的同事进一步通过互联网渠道对该公司的结构进行抽丝剥茧。他们发现该公司为武汉当地一家科技公司，注册资金1亿，但实缴资金为0，且公司无任何人员参保，大股东为一家叫“湖北长运咨询服务有限公司”的单位，这家控投单位注册资金1000万，实缴资金同样也为0，亦无人员参保。令人更加感到疑惑的是这两家大公司最后100%的控股人竟然是一个叫“成传为”的个人。于是，监控岗马上联系对方支行监控岗，请求分析该账户交易是否可疑，必要时上门尽调并上报可疑交易报告。

经过支行工作人员的一系列调查，两位大伯已经有所动摇，但是大妈却仍然坚持要汇款。考虑到客户没有完全消除疑问，万一又去其他银行汇款怎么办？支行工作人员谨慎起见，联系了派出所，派出所公安人员了解相关情况后，基本确认为网络诈骗，劝说大伯大妈先不要汇款，一起去派出所报案做笔录。

近年来，自国家开展“断卡”行动以来，网络诈骗得到有力遏制。但是道高一尺魔高一丈，诈骗仍新壶装旧酒，不断翻出新花样。在厅堂里，遇到老人来办理业务时，工作人员也需更加细心，仔细，多问，多了解，尽一切力量保护客户资金安全，为防范网络诈骗守好一道门。