近年以来，民生银行杭州分行在浙江银保监局的正确指导下，紧紧围绕“合规经营就是核心竞争力”理念，通过机制优化、队伍建设、制度规范、理念培育、监督评价、行为管控等“六个一”实施，广大员工自觉遵章守纪的意识不断增强，依法合规经营的定力不断增强，内控体系更加健全，内控合规管理取得较好成效。

建立了一套较为完善的内控合规制度建设和管理机制。该行经过多年的内控合规体系建设，已建立起以内部控制办法、合规管理办法为基本法，包括制度管理、合规审查管理、合规检查管理、反洗钱管理、案防管理、关联交易管理、从业人员行为管理、考核评价管理等在内的内控合规制度体系，形成了基本完善的内控合规管理机制。

建立了一支全覆盖、多层级的合规队伍。在兼职合规经理队伍建设的基础上，该行于2020年下半年启动内控合规专员聘任工作，要求各管理部室、行业部、支行、二级分行各部室及辖属各支行均需配置内控合规专员。经过各单位推荐，分行审核及岗位资格考试，130余名内控合规专员正式上岗。专员队伍的建立，在全行开创性地建成了内控合规条线专业队伍与条线专员队伍相辅相成、多层级、全覆盖的内控合规组织体系，将内控合规管理触角横向延伸，纵向穿透，贯彻至经营管理的方方面面，推动全行内控合规管理水平整体提升。

建立了一套行之有效的制度建设体系。经过近几年来的制度建设，分行逐步形成了制度管理的持续改进和动态控制机制，较好避免了政出多门、散而无序、标准不一的局面，确保基层有规可依、制度与实操相适应。一是实现了制度的全流程管控。依托制度管理系统，实现了制度立项、起草、征求意见、合规初审、合规审查、发布、后评估的制度建设流程管控机制和制度运行反馈机制，形成由机构/员工、制度主办部门、法律合规部横纵联动的制度体系优化模式，真正做到了制度立项有规划、制度发布有审核、制度实效有清理的良好内循环。上半年审查各类拟订制度35项，提出合规审查意见110条。同时，对超5年正式制度、超2年试行制度进行梳理，逐项评估对经营管理的适用性，集中废止不适用制度55项，拟修订44项。截至6月末，分行在库有效制度286项。二是初步建立了外规内化管理机制。围绕外规跟踪、解读、传导、培训、内化，分行统筹管理、分工负责、审慎分析、稳健应对，初步建立“外规内化”工作机制并常态化实施，运行行长办公会监管政策解读机制。上半年，分行共对62项监管政策法规进行跟踪学习，对18项外规进行经营管理影响分析，对18项外规在行办会上进行解读学习，对8项外规发起制度内化立项。

建立了一套适合民生特色的合规文化培育机制。该行倡导“全员主动合规、合规创造价值”的合规文化，将“合规经营就是核心竞争力”的理念根植于全行员工的DNA，持续开展各类合规宣教活动。一是压实各级合规责任。年初，丛军行长与各级机构签署内控合规管理目标责任书，全体员工签署合规承诺书。二是推进合规核心理念宣教。通过合规专项培训、各经营机构通过“一把手讲合规”等方式开展覆盖全员的核心理念宣教，上半年宣教员工达2343人次。三是开展分层分类的合规强制培训。将合规教育纳入所有员工的教育培训计划，作为基本的培训要求，成为准入培训、提升前培训的必训内容。今年组织全员参加员工行为禁止规定（150条）培训课程，以及业务部门分条线统一制定强制培训课程，培训结果与员工晋级、评优评先挂钩。四是组织全行合规持证考试。组织全员参加合规考试，考试内容覆盖核心理念、员工行为禁止规定（150条）、应知应会等内容，全员过关、全员持证。五是多形式开展各类合规文化活动。举办全行合规宣传竞赛，全行40余家机构参赛，作品近60件，网上评比环节访问人次近16万，累计投票次数近4万，激发员工学习合规、践行合规的主动性和积极性；紧紧围绕监管规定，编写成册《员工从业禁令100条》，下发各经营机构组织集中学习；拍摄常见违规行为短视频，在全行大会上播放等。

建立了一套立体式的监督检查考核评价体系。由法律合规部牵头，条线管理部门配合，共同筑牢风险防控“铜墙铁壁”，形成了全面检查、飞行检查、专项检查的检查模式，并对检查发现的违规行为实施严肃问责。一是统筹年度检查计划。该行法律合规部在年初对各管理条线的检查立项进行审核，并经分行风险管理委员会审议通过，作为分行全行的检查工作计划。2021年，围绕重点内控管理要求、突出风险领域、屡查屡犯问题等方面拟定检查项目57项。二是提升非现场检查质效。风控技术是提升管理质效的重要武器，该行综合运用指南针风险预警管理系统、反洗钱系统、阿拉丁系统、天眼预警系统、非现场合规检查系统以及分行自行开发的资金流向监测程序等系统工具开展非现场检查，效果显著。如，今年该行利用非现场合规检查系统推送的112个问题线索，通过深挖摸排，确认问题达76个。三是督导检查计划的推进和实施。该行法律合规部对各检查立项的检查进度以及问题整改动态监控，对检查实施单位按月监督，按季通报和考核。四是以查促改。坚持“检查不在于查出多少问题，重要的是修补几项制度和流程漏洞”导向，对检查发现“业务在支行、根源在总分行”的问题，给相关管理条线下发《风险提示》，督促相关部门加强整体性、源头性问题整改。今年以来，发布了7期合规风险提示，涵盖消费贷款资金流向、零售产品销售适当性、合规收费、“无证明化”改革、代客办理业务、监管信息报送、员工信用卡套现和违规收单等领域。五是建立员工违规违纪扣分办法。印发《中国民生银行杭州分行员工违规罚分管理实施细则（2021年修订）》，以积分管理的形式，将违规操作与绩效考核挂钩，重点结合内外部检查发现的问题，依据问题的严重程度及风险程度，按差别化的违规分值进行积分，并对责任人实行违规积分问责，对屡查屡犯问题及整改不力问题加重扣罚。

建立了一套持续完善的从业人员行为规范及治理体系。一是探索构建从业人员行为网格化治理体系。分行尝试建立“从业人员行为网格化治理体系”，目前该项工作正在讨论、研究阶段。二是健全从业人员行为管理规范。总分行下发了《员工行为守则》《员工行为禁止规定（150条）》，从正面统一员工行为规范，从反面提示和警示员工禁止性行为，构建了“正面有规范、反面有禁止、违反有处罚”的员工行为规范体系。三是实施从业人员行为常态化监测。持续打磨员工账户洗钱风险排查工具，重塑员工账户洗钱风险监测模型，构建员工预警排查、认定抽检、违规问责、名单管理全流程系统应用；投产从业人员行为监测系统，实现不当行为线索发现-查证-整改-问责全流程闭环管理。四是持续开展员工账户洗钱风险排查、不当行为全面排查及从业人员行为评估，对排查发现的违规行为按照行内小法进行严肃问责。

     民生银行杭州分行表示，将以今年开展的“内控合规管理建设年”为契机，全面贯彻监管部门及上级行内控合规工作各项要求，不断健全内控合规管理体系，持续提升内控效能，厚植合规文化，深入开展合规风险排查，为构建新发展格局贡献民生力量。