打击治理电信网络诈骗是保护人民财产安全的重要工作,也是金融工作践行人民性的实际行动。工行杭州分行立足于防控大局,坚决落实《反电信网络诈骗法》赋予的治理责任,筑牢安全堤坝,守好风险防线,全力以赴保护好老百姓的“钱袋子”。
纸笔对话,破解骗局
此时无声胜有声。工行杭州江城滨江支行工作人员通过细心分析、耐心沟通,及时挽回了一对听障老夫妇的经济损失,换来了客户的信任和理解,并被杭州电视台“新闻60分”栏目进行了报道。
近日,陶大伯夫妇来到工行杭州江城滨江支行,由于沟通不便,一支笔、一张纸成为了彼此交流的沟通工具。“此次办理银行卡的用途是什么?”“能否看下支付手续费的通知或公告吗?”一边书写交流,一边看着客户提供的微信聊天记录,该行工作人员了解到来龙去脉。
陶大伯两年前在微信上认识了一名网友,对方从一开始的嘘寒问暖到最近邀请合伙开公司,期间一直没有中断联系。“如今,系统平台升级,即日起需向政府支付2%的手续费,共计1500元,所以我们需要开通银行卡来转账汇款。”看着眼前的白纸黑字,该行工作人员立马警觉起来,根据客户的年龄、职业及听障人士这一特殊群体与社会的接触情况,判定这是一起典型的电信网络诈骗——套路诈骗。虽然前期涉及金额不大,但后续很有可能会出现“连环套”骗局,于是婉拒了办卡申请。情绪激动的陶大伯通过文字表示,自己虽然是一名聋哑人,但也有办理银行卡的权利,需要绑定支付宝、微信等,用于日常消费。
情况紧急,该行工作人员联系了营业网点属地派出所,会同5分钟赶到现场的民警,一起对客户做进一步的劝阻,并递上反诈防骗的资料折页,提醒陶大伯目前的电信网络诈骗形式多样、一定要提高警惕、不要轻易相信陌生人。然而,深陷诈骗套路的夫妻俩根本就听不进任何解释说明,该行工作人员和民警通过客户的微信,视频联系到陶大伯的女儿,把相关情况进行了沟通,请她协助劝说父母不要办卡、不要转账,最终成功让夫妻俩冷静了下来、放弃了办卡的念头。
帮信犯罪,绝不漏过
五月的一个下午,市民汪先生走进工行杭州良渚支行本级业务室,准备柜面支取现金11万元。该行工作人员告知客户大额取现需要提前预约,并经过询问用途而获悉这笔资金是彩礼钱,如果不能全额支取,汪先生当天就先要5万元,剩余部分另想办法。
没成想,大机操作取现交易时,系统提示“活跃客户需进一步核实”。于是,客服经理呼叫现场经理双人核查,发现客户最近一年的流水明细均为小额交易,仅有当天12:10入账11.4万元。该行工作人员再次问询资金来源,汪先生表示这笔资金系为朋友借款、取现用途则是彩礼钱。
由于交流过程中客户神态可疑,闻讯赶来的网点负责人加大了信息核实力度,委婉要求汪先生提供借据及聊天记录。此时汪先生情绪紧张、不肯配合,突然致电所谓的“借款人”沟通起来。
鉴于情况异常,该行工作人员立即向营业网点属地派出所报告,同时告知汪先生目前电信网络诈骗猖獗,如果为犯罪分子取现,将构成“帮信罪”,情节严重的要追究刑事责任。情绪高度紧张的客户立即表示资金不取了,“这笔钱其实我是代为支取的,网友会给我一笔帮忙费”。
正说着,两名警员恰好赶到现场,和该行工作人员一起提醒汪先生出租出借账户存在的风险以及目前国家打击电信网络诈骗的高压态势,随后将其带回派出所进一步核实情况。临近下班时,工行杭州良渚支行本级业务室接到了公安机关的表扬电话。
有些凑巧,更是努力
立夏中午,市民周大哥拿着手机,急匆匆地跑进工行杭州众安彭埠支行,焦急地咨询自己正在操作的转账是否安全。听到“链接”“转账”等字样后,该行工作人员立刻提高警惕,建议客户停止业务自助办理,并详细了解事情经过。
原来,周大哥一个小时之前接到某个客服电话,对方声称可以提供低利率的贷款。手头缺钱的客户十分感兴趣,按照手机那端的指示,下载zoom这款APP,点击网络链接,跳转画面抬头为“中国人民银行官网”,便放松了警惕;接着,登录工银手机银行,申请现金分期业务,很快这笔钱就划入银行卡账户,“对方要我对外转账,刚好路过你们网点,就进来问问”。
听完周大哥的陈述,该行工作人员判定这就是一起电信网络诈骗,立刻阻止客户对外转账,并联系了就近派出所。安抚好周大哥的情绪,两位民警刚好赶到营业网点。经过共同劝阻,客户最终恍然大悟,表示自己绝不上当。
“这起看似凑巧的诈骗堵截,其背后反映了我们营业网点工作人员对反诈防骗工作的高度重视和守好客户‘钱袋子’的信心决心。”工行杭州分行相关负责人表示。该行始终坚持深化落实“以客户为中心”的金融消费者权益保护理念,多措并举助推金融消费者权益保护工作,防范电信网络诈骗更是重中之重;基层一线在各自岗位上恪尽职守、专业尽责、擦亮眼睛、识别骗局,尽最大努力守护百姓的钱袋子。