2023年，工行温州永嘉支行深植合规文化核心理念，贯彻全面从严治行，强化制度执行，提升内控合规价值创造能力，使合规文化成为高质量跨越式发展的力量源泉。

深植合规文化，营造浓厚合规文化氛围。

做优规定动作，深入开展“制度执行及价值提升年”主题活动。认真落实上级行“一年一个主题、一年一个台阶”的内控合规主题活动要求，深入推进合规文化建设，持续提升制度治理能力和内控合规价值创造能力。

强化教育，推进全员深植合规意识。《合规教育管理办法》执行到位，突出“三新人员”合规教育，树牢合规意识，传承诚信负责、令行禁止的职业操守；组织《员工违规行为处理规定（2023年版）》学习推广活动，“知规、学规、守规”每日一学，撰写学习心得体会，有效培养合规意识、规范员工行为；坚持全员“合规百条”学习，组织“每周10条日日学、每日2条早晚学”和2次集中学，实现合规学习“进岗位、进专业、进网点”全覆盖。

遵循监管，守好合规大底线。领导班子高度重视监管红线，逢会必提，每课必讲，最近一年举办了七次“合规文化大讲堂”，运用各类违规事件及涉刑案件的典型案例，分析风险失控、管理失效、监督失守的后果影响，强化全员知底线、控风险合规意识养成；定期开展各类警示教育和集中培训，教育引导全体干部员工守住廉洁底线、坚决落实中央八项规定精神、厚植清廉金融经营文化、共同守护银行政治生态的“绿水青山”。

校准对标，夯实内控合规管理基础。梳理全辖及同类机构最近三年监管处罚罚点及整改情况，组织中层干部和专业条线负责人，开展“警示与反思”大讨论；督导辖属各网点（部门）专题研讨，按照“一案一复盘”，分析管理短板，查找问题症结，研究对策措施，夯实内控合规管理基础。

打造特色“耕读”文化，凝聚动力，促进发展。在“工于至诚 行以至远”核心价值观的指导下，汲取永嘉县深厚的历史文化基因，本着“奋斗为本、超越发展、成就员工”的美好愿景，打造独具特色的“耕读”企业子文化，树立文化自信，凝聚动力，激发活力，引导全体干部员工勤奋好学、学以致用、知行合一，以文化育人、励志、促进发展。

设立“耕读禁区”，培育合规文化和廉洁文化。行有行规、家有家规；没有规矩，不成方圆。在耕读文化建设中，设立“耕读禁区”平台，注重培养“耕读有边界”的规矩意识，发展合规文化和廉洁文化，为全辖改革发展把方向、保健康。“耕读禁区”以“员工岗位规范”规定为总要求，对违反“员工行为禁止规定”的从严治理，做到“治病救人、惩前毖后”；不断完善员工行为负面清单，明确“不能为”的禁区，帮助大家牢牢树立“红线”意识和“底线”思维。

压实案防责任，构筑内控案防基础防线。

开好分析会，提升案防管理实效。聚集当前重点案防风险，通过查摆问题、分析隐患、提出措施、落实整改等具体工作，及时解决内控案防管理过程中存在的重点和疑难问题，还及时下发《风险提示》《案例警示》并组织专项检查，进一步提升案防管理的针对性和有效性。

强化网点负责人履职，提升案防职责落地执行。根据履职清单，按季对照执行，并向上级专业部门汇报营业网点内控案防教育活动组织开展情况、关键岗位管理情况、基层一线风险排查专项治理情况、员工异常行为管理情况以及问题整改落实情况，召开案防专题会，形成会议纪要或记录上报支行，督促营业网点各项内控案防要求真正落地执行。

推进员工异常行为网格化管理，督导格长扎实履职。由格长负责对本网点（部门）的格员进行日常行为异常排查，传统与技术手段相结合，将智能化推送排查线索通过日常观察、交心谈心、综合分析等方式予以验证，还把VIS系统员工纬度核实结果推送至GIS系统进行核实排查，为格长履职提供更有力的支持。

开展员工违规行为专项整治，有效防范案件和风险事件发生。组织全体干部员工签署《承诺书》，针对外包人员专项排查，通过日常观察工作表现、交心谈心等方式，了解其社会关系、消费负债及家庭情况，还责成相关管理部门要求外包服务商提供所有外包人员无犯罪记录证明、个人征信报告，进行综合风险排查，综合判断甄别外包人员是否存在相关异常行为。