1月14日，鹿城农商银行与温州市鹿城区公安机关合作,破获一起电信诈骗跑分团伙案件,协助抓获3名跑分团伙犯罪嫌疑人。

吉某于2023年12月22日持温州市某鞋业公司工作证明到鹿城农商银行上伊分理处开立银行卡,额度3万元,用途为工资卡,但其后10天,账户仅发生过一笔200余元的入账交易,基于实际使用情况及风险防控要求，账户额度调整至5000元。

今年1月12日，吉某账户转入疑似涉诈资金18542元，但受限于账户额度，在转出4800元后，剩余13742元被拦截在账户内。次日，吉某发起线上解除管控申请,鹿城农商银行上伊分理处第一时间电话联系审核。在审核过程中,吉某对资金来源陈述不清，一方面坚称款项为朋友借款，用于孩子看病治疗，另一方面却说不出朋友姓名，且发起申请地址显示为异地，漏洞百出，让审核柜员警觉账户可能涉诈！

为了不打草惊蛇，审核柜员一边稳住吉某情绪，告知要本人至柜台核实签字，另一边迅速上报可疑情况，在总行指导下调阅网点监控录像，确认了开户当天，吉某与另外两人乘坐同一辆车来到网点附近，又分别进入营业场开立银行卡。掌握关键信息后，鹿城农商银行第一时间将线索报告给鹿城区反诈中心。1月14日，吉某应约来到网点，在柜员报警后，被赶来的警务人员抓捕带走。次日，鹿城反诈中心反馈，根据鹿城农商银行提供的线索信息，3名嫌疑人钧已落网，案件在进一步侦办中。

面对年关将至电信诈骗反弹高发趋势，鹿城农商银行将继续当好反诈一线“哨兵”，密切配合公安机关开展联防联控，加大反诈宣传力度，做好预警、拦截等全流程打击金融欺诈行为，坚决切断违法犯罪资金链，以实际行动保护人民群众的财产安全。