“警银民”联动打击“洗钱”犯罪 浙江稠州商业银行筑牢金融安全防线

在新型洗钱手段中，犯罪分子通过诱导、包装，将赃款转入他人账户并快速转移，受害人往往在无意间成为了洗钱帮凶。近日，浙江稠州商业银行（以下简称“稠州银行”）联动警方，在台州伏龙村刑拘两名犯罪分子。令罪犯没有想到的是，被当做洗钱“工具人”的李宛贞成了案件中的“最大功臣”。

反将一军，警银民联动缉拿涉案人员。4月14日，李宛贞的小卖铺照常营业，一名男子到店购买香烟，以“后续会大批量购买”为由添加了她的微信。

李宛贞是土生土长的伏龙村人，热情热心得了一副好人缘，店面虽不大，却是周边村民采买歇脚、闲谈天的“联络点”。这么多年来，李宛贞从未见过这名男子，她观察着这名陌生人的一举一动，留意到他偷拍了店内的收款二维码。晚上，李宛贞的账户突然收到4笔，共计1.7万元的扫码收款，并在微信上接到了陌生男子发来的大额“预订单”。这让李宛贞感到疑惑，她据实告知男子：没有这么多库存。第二日男子到店，改口减少购买数量，李宛贞便将多余的钱款退给了他。

就在李宛贞疑心是自己想太多之时，次日晚上，她的账户又收到了共计2.7万元的扫码收款。相似的对话再次上演，该名男子提前转账万元后以各种理由要求李宛贞退款。“他的购买行为很反常，和洗钱行为非常的相似。”李宛贞立刻产生了警惕，她想起平时在稠州银行“反洗钱”培训中学习的内容，决定先拖住该名男子。李宛贞称自己的账户因收到“多笔异常远程扫码资金入账”，已“被银行系统实时预警管控”了，与男子约定第二天再来店里取货。随后，李宛贞向当地公安及开户行稠州银行台州分行求助。为了防止男子再次转账，稠州银行台州分行多岗位联动，第一时间对李宛贞账户限制了非柜面交易。

4月16日，该名男子被民警蹲点抓捕，18日，两名涉案人员被警方刑拘。

下沉服务，“老板娘”还是“李站长”。犯罪分子把主意打到老弱妇孺身上，妄想从所谓的“乡下地”找突破口，却忘记了“法网恢恢，疏而不漏”，“警银民”联动的反诈防骗阵线无处不在。事后，李宛贞收到了警方寄来的表扬信，作为当地“农村金融服务站”的站长，她表示，这是义不容辞的责任。

农村金融服务站是稠州银行延伸服务触角，在乡镇及以下行政村设立的助农站点。2020年，党员李宛贞被聘任为伏龙村金融服务站站长，与稠州银行驻点客户经理一起，为周边村民提供便捷金融服务。李宛贞意识到，农村是金融知识普及的薄弱地区，又是金融案件的频发地，参与服务站建设的程度越深，她加强金融常识宣传的想法越强烈。在银行专业化、系统性的支持下，她不断强化自身金融素养，利用服务站定期举办反诈、反洗钱、反假币、消费者权益保障等公益宣讲。

于李宛贞而言，为大家带去更多便利与快乐，就是做服务站的“情怀”，她既是小卖铺的“老板娘”，也是村民信任的金融“万事通”。“这是一个很有意义的经历，我会在公安局和稠州银行的后续指导中做好复盘，好好更新一下我的反洗钱课程。”李宛贞笑道。

在国家坚定打击金融罪犯的联防联控工作中，稠州银行通过金融服务站布局一线，以信息共享与协作筑牢防线。近年来，农村金融服务站辐射范围内的案发数得到有效压降。下一步，稠州银行将持续聚焦群众需求，将金融服务融入社区、村镇生活场景，成为百姓信赖的“身边银行”。